NPAs, teste de resiliência bancária de reparo de balanço patrimonial: Fundo Monetário Internacional
O FSAP avaliou o progresso considerável feito no fortalecimento da supervisão do setor financeiro e identificou áreas onde ainda há espaço para melhorias adicionais.
O setor financeiro da Índia está enfrentando desafios consideráveis com altos ativos inadimplentes e recuperação de balanços corporativos, testando a resiliência do sistema bancário e impedindo o investimento e o crescimento, disse o Fundo Monetário Internacional em seu relatório do Programa de Avaliação do Setor Financeiro (FSAP) na quinta-feira .
Depois que seu Conselho Executivo discutiu a Avaliação de Estabilidade do Sistema Financeiro (FSSA) da Índia, o relatório do FMI disse que os maiores bancos da Índia parecem resistentes, mas um grupo de bancos do setor público está sujeito a vulnerabilidades consideráveis.
O setor financeiro está enfrentando desafios consideráveis e o crescimento econômico desacelerou recentemente. Os altos ativos inadimplentes (NPAs) e a lenta desalavancagem e recuperação dos balanços patrimoniais das empresas estão testando a resiliência do sistema bancário e travando o investimento e o crescimento.
O último FSSA para a Índia foi feito em 2011. Conduzido em conjunto por uma equipe do FMI e do Banco Mundial, o FSAP visa ter uma visão muito abrangente e aprofundada do sistema financeiro em países com grandes sistemas financeiros sistêmicos.
Os testes de estresse mostram que, embora os maiores bancos sejam suficientemente capitalizados e lucrativos para suportar uma deterioração nas condições econômicas, um grupo de bancos do setor público (PSBs) é altamente vulnerável a novas quedas na qualidade dos ativos e maiores necessidades de provisionamento. As necessidades de capital variam de 0,75% do PIB na linha de base a 1,5% do PIB no cenário adverso severo, disse o FMI.
Observando que o sistema financeiro do país está passando por uma mudança estrutural gradual, com um papel maior para intermediários não bancários e maior recurso a financiamento de mercado para grandes empresas, o FMI disse que os ativos do sistema financeiro equivalem a cerca de 136 por cento do PIB, perto de 60 por cento. cento dos quais refletem os ativos dos bancos.
O estado mantém uma pegada importante no sistema por meio da propriedade de grandes instituições financeiras, financiamento cativo do governo e crédito direcionado a setores prioritários, disse o FMI.
O FSAP avaliou o progresso considerável feito no fortalecimento da supervisão do setor financeiro e identificou áreas onde ainda há espaço para melhorias adicionais.
Notavelmente, isso inclui o fortalecimento da independência de jure do RBI, bem como seus poderes sobre os PSBs; expandir os recursos de outros reguladores financeiros; introdução de um regime de solvência baseado em risco e extensão da supervisão baseada em risco para seguradoras; e unificar a supervisão dos mercados de commodities.