O Citigroup cita US $ 900 milhões de erro humano; os credores estão confusos
O Citigroup processou cerca de uma dúzia de empresas que buscavam recuperar os fundos e garantiu ordens judiciais na semana passada, congelando um valor total de mais da metade do que foi enviado acidentalmente enquanto se aguardam os resultados de seus processos.
A GIFT IFSC contribuiu com cerca de 11% do total das exportações de serviços financeiros da Índia. (Fotógrafo: Peter Foley / Bloomberg / Representacional)
O Citigroup Inc está atribuindo seu pagamento rebelde de US $ 900 milhões aos credores da batalhadora gigante dos cosméticos Revlon Inc em uma coisa: erro humano.
O banco - que disse na segunda-feira que está em processo de atualização de sua plataforma de operações de empréstimo após uma revisão realizada no ano passado - disse que transmitiu erroneamente os pagamentos depois que um funcionário não selecionou manualmente as opções corretas do sistema em seu software de operação de empréstimo .
Mas as empresas que estão sendo processadas para recuperar o dinheiro disseram que não conseguiram fazer o banco explicar seu erro.
O duelo dos processos judiciais na segunda-feira veio depois que o Citigroup recuperou centenas de milhões de dólares, mas alguns dos credores estão se recusando a devolver os pagamentos, dizendo que a Revlon estava inadimplente em seus empréstimos e lhes devia o dinheiro.
Um grupo de credores disse em uma carta a um juiz de Manhattan que o banco recusou sua oferta de devolver o dinheiro condicionalmente - em troca de uma indenização padrão que o Citibank pagaria de volta se mais tarde fosse determinado que o Citibank não tinha direito a eles.
Os agentes administrativos geralmente têm a tarefa de coletar e distribuir os pagamentos de juros e de fornecer outros serviços de limpeza em um empréstimo. Em seu arquivamento na segunda-feira, o Citigroup disse que o empréstimo de 2016 à Revlon permitiu que certos credores tivessem a totalidade ou parte de sua parte do empréstimo recomprada pela Revlon.
Quando um empréstimo é recomprado dessa forma, o Citigroup disse que os funcionários precisam ajustar manualmente a parcela do empréstimo detida pelos credores restantes. No caso do empréstimo de 2016 à Revlon, um funcionário do Citigroup não selecionou manualmente as opções corretas do sistema - permitindo que o empréstimo fosse pago integralmente com juros.
Infelizmente, as verificações manuais dessa seleção também não detectaram o erro, disse o Citigroup em seu processo judicial. O Citibank determinou que os pagamentos incorretos resultaram de erro humano.
O banco disse que implementou controles adicionais significativos.
Temos orgulho do papel que desempenhamos como líder global em serviços financeiros e reconhecemos que um erro operacional dessa natureza é inaceitável, disse o Citigroup em um comunicado.
O Citigroup vinha atuando como um agente para os empréstimos da Revlon, recolhendo fundos da empresa e distribuindo-os aos credores. Ele disse que pretendia fazer pagamentos de juros em nome da Revlon, mas acidentalmente transferiu uma quantia mais de 100 vezes maior de suas próprias contas.
Os credores disseram em sua carta que o Citigroup ainda não explicou a eles o que aconteceu.
Em várias ocasiões, o Citibank informou ao advogado abaixo assinado que acreditava que seria capaz de demonstrar, por meio de uma apresentação factual imediata, que os pagamentos contestados eram de fato erros inócuos, de acordo com o documento. No entanto, ainda nesta tarde, o Citibank informou que ainda não estava preparado para lançar luz ou de outra forma explicar o suposto erro.
O Citigroup processou cerca de uma dúzia de empresas que buscavam recuperar os fundos e garantiu ordens judiciais na semana passada, congelando um valor total de mais da metade do que foi enviado acidentalmente enquanto se aguardam os resultados de seus processos.
O Citigroup começou a informar os vigilantes, incluindo o Gabinete do Controlador da Moeda e o Federal Reserve, sobre como desviou por engano tanto dinheiro, disseram pessoas a par do assunto.
